約3年間つみたてNISAに投資した結果

NISA

こんにちは。りきやんです。

本日は、2018年から積み立てています「つみたてNISA」の現在を報告したいと思います。

約3年積み立てた結果

結果は+424,539円

1,297,003円積み立てて+424,539円(+32%)の含み益となっています。

でき過ぎの結果ですね。まだ含み益状態なので利益が確定しているわけではありません。

積み立てている投資信託は以下の3種類です。毎月33,333円を積み立てています。内訳としては、

  1. 楽天・全世界株式インデックス・ファンド:10,000円/月 比率:32%
  2. 楽天・全米株式インデックス・ファンド:12,000円/月 比率:46%
  3. eMAXIS Slim 新興国株式インデックス:11,333円/月 比率:22%

としています。米国中心ではありますが、他の国や新興国にも投資したくこの内訳としました。最近新興国インデックスの積立額を増やし、全米インデックスを減らしましたがその理由は個別株でもアメリカ株を保有しているからです。損益率は下の画像の通りですが、やはりアメリカ株が強いですね。今後も頑張ってほしいです。

まだまだ積み立ては始まったばかり

まだ積み立て開始から約3年で、つみたてNISAの最長20年と比較すると始まったばかりです。3年程度で含み益が出ているのはラッキーとしか言いようがないです。最低でも10年は積み立てる予定です。

つみたてNISAは、始めの設定さえ行ってしまえばあとはほったらかしで楽ちんです。リバランスを年に1回程度行った方が良いとの意見もありますが、投資初心者であるならまずは設定しほったらかしで十分かと思います。
資本主義社会の今後の発展を信じるなら、投資を選択するしかないと思います。国が貯金から投資へと優遇制度を作り国民に促しているので、ここは国策に逆らわずやってみても良いのかと考えます。
皆さんも考えてみてはどうでしょうか。

注意:投資で得た利益は全てあなたのものです。しかし損失に関しても全てあなたの責任です。銀行預金ではないので元本保証はありません。投資は自己責任で行ってください。

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