こんにちは。りきやんです。
今日は奥さんの「つみたてNISA」の結果報告です。
2018年から開始しています。投資ファンドはレオス・キャピタルワークスの「ひふみ投信」です。
結果は＋371,870円でした
結果は上記の通り+371,870円です。
わたしのインデックスファンドとひかくすると結果は良くありません。やはりアクティブファンドはインデックスファンドのリターンを上回ることはできないのでしょうか。
しばらくファンドの変更はしない予定なので、経過を見たいと思っています。
長期の特典もある
ひふみ投信の信託報酬は0.98％です。しかし直販であれば投資期間が5年を超えると、0.2％還元されます。さらに10年を超えると0.4%還元となります。できれば10年以上投資したいと思っております。
それでもインデックスファンドと比較すると信託報酬は高額です。大きなリターンと共に元気な日本になって欲しいと願いながら投資を継続したいと思います。
注意：投資で得た利益は全てあなたのものです。しかし損失に関しても全てあなたの責任です。銀行預金ではないので元本保証はありません。投資は自己責任で行ってください。
