こんにちは。りきやんです。
わたしはレオス・キャピタルワークスの「ひふみ投信」と「ひふみワールド」に投資をしています。
今回は現在の投資結果を報告したいと思います。
なぜ「ひふみ」に投資するのか
わたしが「ひふみ投信」をしったのは、2017年にテレビで紹介されていたからです。当時テレビ紹介で人気が急上昇し純資産額も急激に増加しました。申し込みも殺到していたようで、1か月程度待たされたように記憶しています。
「ひふみ投信」の何が魅力なのかというと、社長の藤野英人さんの人柄によるところが大きいのではないでしょうか。ホームページのメッセージにもありますが「日本を根っこから元気にする」という考えのもと、レオス・キャピタルワークスを運営されています。
わたしも日本で生まれ、日本で育ち、おそらく日本でこのまま生活する一人の日本人として、日本を元気にするために日本に投資したいと考えています。どうせ投資するならと思い「ひふみ投信」を購入することにしました。
わたしは「ひふみワールド」も購入していますが、これはお試しで購入したものです。発売されるときに1回だけ購入しました。
ひふみ投信の成績は？
「ひふみ投信」の基準価格推移です。2018年までは気持ちの良い右肩上がりとなっています。しかしテレビで紹介された影響で2017年に急激な純資産の増加を認めます。それにより基準価格は上がったり下がったりですね。
おそらくですが、テレビで紹介されてからわたしのような“いなご投資家”がたくさん申し込んだのが理由かと思います。純資産額が少ないうちは、中小企業への投資で大きなリターンを得ていたのですが、運用する金額が多くなりそれまでのようなリターンが得られなくなったのでしょう。
ひふみ投信の結果は如何に
2017年の5月頃だったと思いますが、そのころから「ひふみ投信」に毎月1万円を積み立て投資しています。
「ひふみワールド」は2019年10月に運用開始となり、始めに50,000円投資しその後は追加投資なしでほったらかしです。
気になる結果は・・・
「ひふみ投信」
購入時手数料：無料
信託報酬：1.078％
購入金額：460,002円
評価損益：+140,139円（+30.46％）
「ひふみワールド」
購入時手数料：無料
信託報酬：1.628％
購入金額：50,000円
評価損益：+23,280円（+46.56％）
合計購入金額：510,001円
合計評価損益：+163,419円（+32.04％）
以上のような結果となりました。アクティブファンドとして高い信託報酬を支払っているのですが、少し物足りない結果ですね。
しかしプラスにはなっているので良しとします。
NISA口座と同様に、やはりお金に働いてもらって良かったと感じています。当然ですが、投資にはリスクがつきものです。コロナショックのように株価が急落した場合、元本割れのリスクは常に付きまといます。そのリスクを取ったからこそのリターンであると考えます。
今後はどうするか？
頭ではインデックス投資が最適解であることは分かっているのですが、やはり日本に頑張ってほしい気持ちと大きなリターンを得たいという助平根性があります。なのでこのまま投資を続けたいと考えます。
「もっと投資しておけば良かった！」と公開するほど日本が成長してくれることを祈ります。
評価損益はプラスとなっていますが、マイナスになる可能性も十分にあります。
皆さんが自分で考え自分の判断で投資し、今後の人生が豊かになることを祈ります。
